这家企业干了什么?居然被罚600万!老板必看!

2019-09-20 11:02佳鑫财税

很多老板都习惯用私人账户避税,但是在2019年,私户避税面临严查,一旦被税务稽查,不仅公司账户会被查,更会重点稽查公司法人、实际控制人及主要负责人的个人账户。

一旦被稽查,不但要补缴税款,还需要缴纳相应的滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪的,还需承担刑事责任。

国家四部门联动监管私户交易

2019年6月26日,中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会,共同运行企业信息联网核查系统。

中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行首批上线企业信息联网核查系统,其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。也就是说,很快系统会覆盖所有银行。

取消开户许可,加强企业账户管理

2019年7月22日起,在全国范围内全面取消企业银行账户许可。境内依法设立的企业法人、非企业法人、个体工商户在银行金融机构办理基本存款账户、临时存款账户业务,由核准制改为备案制。管控将更加注重事中事后的监管。


1)建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。严查企业多头开户,乱开账户,出租、出借、出售账户行为。基本户只能开一个,匿名账户和假名账户将无容身之地!

2)严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销,并加强企业银行账户管理。涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱有关规定采取措施,核实违规的,严肃处理。

公转私的正确操作:

(敲黑板)因此,老板要从企业账户上取钱,需要有相对应的合同以及发票证明此笔款项是用于公司经营。否则就要在缴纳25%企业所得税之后,再缴纳20%分红个税,完税之后才能合规进到自己口袋。

因此,像以前通过公转私避税,或者用老板个人账户发工资这些做法都行不通了,一旦被稽查,后果很严重!


出台大额交易和可疑交易管理办法

什么是大额交易呢?

中国人民银行在2017年7月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(银发[2016] 第3号)中对大额交易进行了定义:

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告,并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告,并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行。然后银行、税务就开始联动彻查你了。

非银行金融机构账户监管

公转私走不了?那么微信、支付宝收钱是不是可以避税呢?2019年1月1日起,中国人民银行颁布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》:其中关键几点就是微信,支付宝非银支付账户间,交易额50万, 非银支付与银行,交易额20万;现金5万及以上就会触发银行的风控系统,大数据会把你的资金走向扒得一清二楚。

随着银税联动的不断升级优化,最终银行、税务信息将实现无缝对接,届时,金税三期的大数据比对将发挥前所未有的威力,即使有一丝蛛丝马迹也很容易被发现,2019通过私户进行避税,真的不再安全了。


在大数据监管的大环境下

企业要减轻税负

不能急功近利,走私户

虚开发票等违规行为都是不可取的

企业需要转变经营模式

充分利用国家政策红利

合理地进行税务筹划

佳鑫财税致力于

为企业提供合规的税筹服务

通过安全高效的SAAS模式

为企业提供行业定制化解决方案